光明食品集团财务有限公司
信息公开事项??
?1.?企业概况
光明食品集团财务有限公司成立于2014年12月29日，是由国家金融监督管理总局（原中国银监会）依法批准的企业集团财务公司（非银行金融机构）。公司成立初期注册资本人民币10亿元，2019年增资为人民币20亿元，其中光明食品（集团）有限公司出资人民币10.2亿元（持股比例51%），上海轻工业对外经济技术合作有限公司出资人民币7.8亿元（持股比例39%），上海大都市资产经营管理有限公司出资人民币2亿元（持股比例10%）。公司办公地址为上海市静安区南京西路1539号嘉里中心二座33层，联系电话：021-66939888。
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2.历史沿革
光明财务公司的组建是集团深化国资国企改革，走市场化、专业化、国际化、证券化、规范化和人才战略“5+1”改革之路的重要举措之一。其成立标志着集团金融板块业务正式启动。公司自成立以来，致力于为集团和成员企业提供资金集中管理、投资及财务顾问等专业化服务，着力于提升集团资金集中管控能力，降低资金使用成本，提高资金使用效率，保障集团资金安全。
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3.企业领导
党支部书记、董事长 沈军
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4.组织架构
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5.公司治理结构
（１）董事会：沈军（董事长）、潘俭（董事）、孙磊（董事）、汪丽丽（董事）、朱春华（董事）
（２）董事会专门委员会：
①风险管理委员会：沈军（主任委员）、汪丽丽（委员）、潘俭（委员）
②审计委员会：沈军（主任委员）、汪丽丽（委员）、孙磊（委员）
（３）监事会：邹隆轶（监事）、钱璇（监事）
（４）高级管理人员：陈健（风险总监）、朱春华（资金管理总监）
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6.荣誉资质
（1）历年荣誉
中国财务公司协会第十届理事单位
2020年度中国财资奖—卓越司库奖
静安区南京西路街道区域化党建联席会议理事会理事单位
2020年度静安区文明单位
2022年度静安区南西街道福民奖提名奖
2022年度上海市基层团组织典型选树通报表扬
2023DAMA中国数据治理奖年度评选数据治理最佳实践奖
（2）经营资质
公司经营范围包括经营以下业务：(一)吸收成员单位存款；(二)办理成员单位贷款；(三)办理成员单位票据贴现；(四)办理成员单位资金结算与收付；（五)提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；(六)从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；(八)从事固定收益类有价证券投资。
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7.分支机构
公司暂无分支机构
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8.其他信息
暂无
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9.人事任免
（1）企业主要负责人任免信息：
暂无
（2）股份公司董事会、监事会、高管任免信息：
①董事会任免信息：
2025年3月经国家金融监督管理总局上海监管局批复同意：沈军同志任光明食品集团财务有限公司董事、董事长。
2025年5月经国家金融监督管理总局上海监管局批复同意：朱春华同志任光明食品集团财务有限公司董事。
②监事会任免信息：
2020年5月经光明食品集团党委决定：邹隆轶同志任光明食品集团财务有限公司监事，免去沈水娟同志的光明食品集团财务有限公司监事职务。
③高管任免信息：
2025年4月经公司董事会审议同意：朱春华同志任光明食品财务有限公司运营总监。
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10.职工薪酬
暂不公开
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11.员工招聘
暂无相关计划
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12.企业文化
（1）企业使命与愿景
公司经营宗旨：服务+赋能
公司愿景：财惠光明，智创未来；助力集团，成就辉煌。
公司使命：打造资金集中管控、高效运转的全球司库，提供让集团成员企业满意的综合金融服务，成为集团持续发展、开拓创新的动力引擎。
（2）企业价值观（经营理念）
客户第一 – 把客户的真实需求和利益作为工作的出发点。在不断研究行业发展和市场变化趋势、了解客户潜在需求的基础上，提供合适的金融产品与服务，最终达到客户满意的目的。
热诚敬业 – 认可公司的企业文化，有强烈的事业心和勤勉的工作态度，积极乐观、锐意进取、不断创新。
团结合作 – 在平时的工作中能善于换位思考，相互支持、配合，顾全大局，明确工作任务和共同目标，愿意与同事分享工作心得和经验。
学习创新 – 有强烈的学习意愿，较广的知识面，乐于拥抱变化并能主动创新，且能够把新知识和新技能运用到实际的工作中。
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13.社会责任报告
（1）2021年4月组织党员、团员志愿者8人次参与在静安嘉里中心南区广场疫苗接种点志愿服务。
（2）2021年6月，公司向南京西路街道疫苗接种志愿者们捐赠一批爱心物资。
（3）2021年6月，公司为宝山路街道企业服务中心提供牛奶和酸奶共300箱作为物资支援。
（5）2021年12月，公司开展“助力创全”文明实践活动。
（6）2023年8月，公司开展爱心献血活动。
（7）2024年3月，公司团支部开展“学雷锋”志愿服务活。
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14.社会责任实践
暂无
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15．突发事件处理
公司未发生重大突发事件。
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16.投资发展
公司暂无投资发展相关事项
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17.改革重组
公司暂无改革重组相关事项
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18.企业财务和经营情况
（1）经营情况
公司经营情况良好，各项业务稳定发展。截至2024年12月31日，公司资产总额320.41亿元，营业收入2.76亿元，净利润1.90亿元；吸收存款余额282.54亿元，发放贷款余额（含贴现）143.70亿元。
（2）监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至2024年12月31日，公司的各项监管指标均符合规定要求：
（3）控制活动
①结算业务管理：为规范财务公司结算业务，有效控制和防范结算风险，加强成员企业存款管理，公司制定了《结算业务管理办法》、《成员企业存款业务管理办法》和《成员单位账户管理办法》等制度。在存款方面，公司根据人民银行及外汇管理局的规定为成员企业办理各类存款业务；在账户管理方面，财务公司负责对开立、变更和撤销的账户进行审查，正确办理开户和销户的手续，定期与成员企业对账；在转账结算方面，公司负责通过业务核心系统对成员企业账户的存款进行利息计算、划转；从而确保企业资金、账户的安全，维护各当事人的合法权益。
②信贷业务管理：为规范公司信贷业务，防范和控制信贷风险，提高信贷资产质量，保证信贷资产的安全性，公司制定了《综合授信管理办法》、《贷款业务管理办法》和《商业汇票承兑贴现管理办法》等制度，覆盖了公司信贷范围内各产品的业务操作流程。公司根据“审贷分离、分级审批”的原则对信贷业务进行管理，并严格执行贷款“三查”的要求，在贷前的信用评级/授信额度调查、贷中的放款审查、贷后的资产分类、贷后管理检查等环节均做到持续跟踪，确保信贷资产安全和资产质量正常的情况下，聚焦、服务集团主业和重大项目。
③资金业务管理：为规范公司资金业务，防范资金交易风险，公司制定了《资金业务管理办法》、《银行间同业拆借市场资金交易管理办法》和《国债逆回购业务操作办法》等制度，做到对交易对手的信用风险、交易产品的市场风险等进行实时监控，及时关注资金流动性、收益和风险等情况。公司遵循安全性、流动性、效益性的基本原则，统筹安排及调度资金头寸，确保符合监管机构流动性管理要求的同时，立足集团、服务集团，通过灵活配置，提升资金收益水平。
④投资业务管理：为规范公司投资管理，优化投资布局和结构，切实防范投资风险，提高投资质量，公司制定了《投资管理制度》、《固定收益类有价证券投资管理办法》和《固定收益类有价证券投资业务比选操作办法》等制度，覆盖了公司投资范围内的业务操作流程。公司通过优化流程、跟踪监测和定期复盘等日常管理手段，确保投资业务风控到位的同时，投资产品均获得较好收益。
⑤内部审计管理：公司建立了独立垂直的内部审计体系，设立审计稽核部行使监督权，通过制定《内部审计章程》和《内部审计制度》等制度，规范内部审计工作，进一步完善公司治理、提升内部控制和风险管理水平。审计稽核部的职责包括审查评价并督促改善公司经营活动、风险管理、内控合规和公司治理效果，开展后续审计，评价整改情况等工作。
⑥信息系统管理：为加强公司信息系统安全建设，保障各类业务系统运行的稳定性和可靠性，公司制定了《信息系统安全管理办法》、《信息系统应急管理办法》和《信息系统外包管理办法》等制度，覆盖了物理安全、网络安全、数据安全和终端安全各方面的保障措施。公司于2017年建成同城异地的数据级灾备，保障数据的安全性，2020年建成同城异地的应用级灾备，保障业务系统的高可用性。重要信息系统也于2020年通过信息安全等级?；と恫馄辣赴?，并每年进行复测，进一步提高了信息安全等级。
（4）内部控制制度体系
公司通过制定公司章程，明确了公司的宗旨和经营范围、注册资本、股东的权利和义务等内容；通过制定《股东会议事规则》《董事会议事规则》《监事会议事规则》《经营管理层工作规则》等公司治理文件，使三会一层的议事程序和管理运作符合科学、规范、高效的要求；通过制定《法定代表人授权管理办法》和《审批权限表》，规范了公司授权管理基本体系，明确授权人和被授权人的责任，保障公司决策和运行机制的有效开展。
（5）风险的识别与评估
公司制定了完善的风险管理体系，由董事会及其下设的风险管理委员/审计委员会、经营管理层及其下设的资产负债管理委员会/信贷审查委员会/投资评审委员会等专业委员会构成决策体系，风险管理部门及其他业务和职能部门为执行体系，监事会和审计部门构成监督体系，形成集中统一管理、分级授权实施的风险管理架构。
公司实施严格的内控流程，明确了风险管理的“三道防线”和各部门的风险管理职责：各级业务部门作为风险管理的第一道防线，落实风险管理的主体责任，持续收集风险信息，制定应对措施；风险管理部门作为风险管理的第二道防线，执行风险管理流程，开展风险评估，对风险管理措施的落实进行检查；审计部门作为风险管理的第三道防线，发挥监督职能，对风险管理体系运行情况进行评价，督促公司风险管理水平持续提升。
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19.产权交易信息
公司于2019年增加10亿元注册资本，其中光明食品（集团）有限公司出资2.2亿元，上海轻工业对外经济技术合作有限公司出资7.8亿元。增资后公司注册资本为20亿元，由光明食品（集团）有限公司持股51%、上海轻工业对外经济技术合作有限公司持股39%、上海大都市资产经营管理有限公司持股10%。
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20.不动产租赁信息
暂无
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21.招标采购
暂无
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